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En México, es común que muchas personas tengan cuentas en distintos bancos, ya sea para diversificar sus fondos o para aprovechar diferentes servicios financieros. Sin embargo, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) emitió una advertencia por un embargo en junio que podría afectar a miles de clientes.
En detalle, el SAT lanzó un comunicado dirigido especialmente a clientes de BBVA y Banamex, recomendando tener precaución con las transferencias entre cuentas propias, ya que durante este mes podrían representar un riesgo fiscal si no se manejan correctamente.
Según el organismo fiscal, si no se justifican de forma adecuada, podrían ser interpretadas como ingresos no declarados, lo que generaría problemas con Hacienda por presunta evasión de impuestos.
¿El SAT tiene permiso de embargar cuentas bancarias?
El artículo 59, fracción III del Código Fiscal de la Federación señala que ciertos movimientos entre cuentas del mismo titular pueden considerarse ingresos sujetos a fiscalización. Por este motivo, la autoridad fiscal está facultada para solicitar aclaraciones sobre el origen de los recursos transferidos, en especial si los montos son altos o no hay un registro claro de su procedencia.
Las recomendaciones del SAT para transferir dinero
El organismo fiscal recomienda a los clientes de BBVA y Banamex actuar con precaución y claridad al realizar transferencias entre cuentas a su nombre. Para evitar posibles observaciones fiscales, es fundamental contar con la documentación que respalde el origen de los ingresos involucrados en dichas operaciones.
Si no es posible evitar este tipo de movimientos, se sugiere que al hacerlos se usen descripciones específicas y verídicas en el concepto de la operación. Esto ayuda a mantener la transparencia y reduce el riesgo de que la autoridad fiscal detecte irregularidades que puedan interpretarse como evasión o manejo irregular de recursos.
Además, se aconseja no superar los 15,000 pesos por operación, ya que montos mayores podrían despertar alertas dentro del sistema de monitoreo del SAT. En caso de anomalías, se inician revisiones o auditorías, particularmente a quienes operan con cuentas de estos bancos.
