En esta noticia
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó los montos a partir de los cuales los bancos informan los movimientos de sus clientes. La medida fue oficializada por el Gobiernonacional en el marco del Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos.
Cuando se superen los topes establecidos, el organismo fiscal solicitará una justificación de fondos. En caso no hacerlo, podría derivar en bloqueos preventivos de las cuentas bancarias.
A partir de qué monto ARCA investiga las transferencias bancarias en octubre
La reglamentación vigente del organismo fiscal indica que las transferencias entre cuentas de personas físicas no generarán reportes siempre y cuando no superen los $ 50 millones en el mes.
El tope abarca las transferencias comunes, tanto entre familiares como entre terceros, siempre y cuando no exista una actividad comercial habitual o con un patrón que pueda ser considerado sospechoso. En la misma línea, establecieron topes para otras operaciones:
- Extracciones en efectivo: hasta $ 10.000.000.
- Saldos bancarios al cierre del mes: $ 50.000.000 para personas físicas y $ 30.000.000 para jurídicas.
- Plazos fijos: $ 100.000.000 para personas físicas y $ 30.000.000 para jurídicas.
- Tenencias en sociedades de bolsa: hasta $ 100.000.000 en el caso de particulares.
- Compras como consumidor final: pueden llegar a $ 10.000.000 sin necesitar de ninguna explicación adicional.
- Pagos de todo tipo: límite de $ 50.000.000 en personas físicas y $ 30.000.000 en jurídicas.
En caso se superen los máximos, la operación podría ser informada a la Unidad de Información Financiera (UIF).
Qué pasa si se superan los límites establecidos
Cuando los movimientos financieros exceden los topes, ARCA podría solicitar documentación respaldatoria que justifique el origen de los fondos. Dentro de los documentaos habilitados se encuentran:
- Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación
- Declaraciones juradas de impuestos
- Facturas por ventas o servicios
- Constancias de transferencias anteriores
